مدیریت سرمایه در بازار ارز دیجیتال چگونه است؟

مدیریت سرمایه در بازار ارز دیجیتال بخش مهمی از روند سرمایه‌گذاری است. سرمایه‌گذاری در بازارهای مالی همیشه با ریسک همراه بود. به همین خاطر لازم است که قبل از ورود به این بازارها در مورد تمام جنبه‌های آن مطالعه نمائیم و به دور از رفتارها و واکنش‌های هیجانی سرمایه‌گذاری کنیم. ما در این مطلب قصد داریم به بررسی مدیریت سرمایه در ترید بپردازیم.

چرا مدیریت سرمایه در بازار ارز دیجیتال مهم است؟

بهتر است پیش از اینکه وارد مبحث مدیریت سرمایه در بازار ارز دیجیتال شویم، توضیح دهیم چرا اصلا لازم است نحوه مدیریت سرمایه در ترید را بیاموزیم.

دلیل اهمیت مدیریت سرمایه این است که بازارهای ارزهای دیجیتال بسیار تحت تاثیر اخبار مختلف می‌باشند. یک خبر مثبت می‌تواند قیمت این ارزها را چند برابر کند و یک خبر منفی باعث سقوط آن‌ها می‌شود. هیچ فرد حقوقی یا حقیقی بر روند بازار کنترل ندارد.

به همین دلیل باید به نحوی سرمایه‌گذاری کنیم که هم بتوانیم در این بازار سود کنیم و هم اینکه کمترین ضرر متوجه دارایی‌هایمان شود.

لازم به این نکته توجه کنید که بازار ارز دیجیتال به خاطر افزایش پذیرش توسط مردم عامه و شرکت‌های مختلف در بلندمدت سودآور هستند اما در کوتاه مدت عوامل مختلفی بر روند قیمتی آن‌ها تاثیر می‌گذارد. به همین دلیل لازم است با تحلیل و بررسی نمودارها و به دور احساسات به سرمایه گذاری کنیم.

تحلیل تکنیکال و فاندامنتال

برای مدیریت سرمایه در بازار ارز دیجیتال لازم است که برای تعیین زمان خرید و فروش از تحلیل تکنیکال استفاده کنید. تحلیل تکنیکال به معنی پیش بینی روند قیمتی در آینده است. در تحلیل تکنیکال از الگوهای نموداری استفاده می‌شود. الگوهای نموداری در بازارهای مالی در بازه زمانی خاصی رخ می‌دهند و با استفاده از داده‌های قدیمی، روند نمودار قیمت در آینده را پیش بینی می‌کنند. تحلیل تکنیکال به شما کمک می‌کند که به صورت علمی و براساس منطق زمان خرید و فروش را تعیین کنید.

تحلیل فاندامنتال یا بنیادی دیگر ابزار مهمی است که برای مدیریت سرمایه در بازارهای مالی مورد استفاده قرار می‌گیرد. در تحلیل بنیادی به عوامل خرد و کلان اقتصادی که بر روند قیمتی تاثیرگذار هستند توجه می‌شود و قیمت واقعی هر ارز محاسبه می‌گردد. اخباری مانند میزان استخراج بیت کوین، قوانین بین المللی مربوط به ارزهای دیجیتال، سرمایه‌گذاری شرکت‌های بزرگ در این بازار و نرخ هش باعث تغییرات قیمتی می‌شوند. برای کسب سود در بازار رمزارزها لازم است که تمامی اخبار مربوطه به این بازار را پیگیری کنید.

مدیریت ریسک

افرادی که در بازارهای مالی سرمایه گذاری می‌کنند به دو دسته تقسیم می‌شوند. افراد دسته اول ریسک گریز هستند در نتیجه در بازارهای مالی با ثبات مانند طلا که سود کم دارند اما ضرردهی در آن‌ها نیز خیلی کم است، سرمایه‌ گذاری می‌کنند. اما دسته دوم ریسک پذیر هستند و در بازارهای مالی که سوددهی بالا دارند مانند بورس و ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند.

اگر فردی ریسک پذیر هستید باید درگام اول مدیریت ریسک را بیاموزید. در مدیریت ریسک دو اصطلاح مهم حد سود و ضرر وجود دارد.

حد سود و ضرر به این معنی است که محدودی برای ضرر و سود خود در بازار تعیین کنید. اگر میزان ضرر یا سود شما به این مقدار رسید سرمایه خود را از بازار خارج کنید. به عنوان مثال اگر روند قیمت نزولی است و شما در حال ضرر کردن هستید، پس از اینکه ضرر به مقدار مشخصی می‌رسد کوین خود را باید بفروشید. در سود نیز باید همین روند وجود داشته باشد. پس از اینکه یک مقدار مشخص سود کردید، ارز مورد نظر را بفروشید. تعیین حد سود و ضرر به شما کمک می‌کند که به دور از احساسات به ترید کردن بپردازید.   

برای مدیریت ریسک در بازار ارز دیجیتال باید هدف خود را تعیین کنید. تعیین هدف به شما زمان لانگ و شوت را نشان می‌دهد. شما باید بدانید هدفتان از سرمایه گذاری چیست. آیا به دنبال سود بالا در بلندمدت هستید یا می‌خواهید به صورت روزانه و کوتاه مدت سود متوسط را کسب کنید. سپس پس از تعیین هدف و مشخص کردن حد سود و ضرر شروع به سرمایه گذاری کنید.

ابزار مناسب برای مدیریت سرمایه در بازار رمزارزها

در بازارهای مالی دو ریسک سیستماتیک و غیرسیستماتیک وجود دارد. ریسک سیستماتیک به ریسک ذاتی موجود در کل یک بازار اشاره دارد. ریسک سیستماتیک بر کل بازار و نه فقط یک ارز مشخص تاثیر می‌گذارد و منعکس کننده عوامل اقتصادی، ژئوپلیتیکی و مالی است. همچنین ریسک سیستماتیک هم غیرقابل پیش بینی است و هم اجتناب کامل از آن غیرممکن است. نمی توان آن را از طریق تنوع سازی سبد خرید یا با استفاده از استراتژی تخصیص صحیح دارایی کاهش داد.

اما ریسک غیر سیستماتیک مختص یک ارز خاص است. برعکس ریسک سیستماتیک، ریسک غیرسیستماتیک را می‌توان از طریق تنوع سازی سبد خرید کاهش داد.

 به همین دلیل یکی از راه‌های که می‌توان میزان ضرر احتمالی را کاهش و سود را افزایش داد متنوع سازی سبد خرید است. متنوع سازی سبد خرید به این معنی که ارزهای مختلف خریداری کنید و ریسک سرمایه‌گذاری را کاهش دهید. بهتر است آلت کوین‌های را در سبد پرتفوی خود قرار دهید که ارتباطی بایکدیگر نداشته باشند.

اما مشکلی در ایجاد سبد پرتفوی وجود دارد این که ممکن است ارزهای مورد نظر ما در یک صرافی نباشند. بنابراین به اجبار از چند صرافی خرید کنیم، که این موضوع باعث می‌شود مدیریت و پیگیری تمام رمزارزهای که در آن سرمایه‌گذاری کردیم مشکل شود. حتی گاهی اوقات ممکن است فراموش کنیم که در هر صرافی چه نوع ارز و چه تعداد داریم. در نتیجه نمی‌توانیم آن‌ها را در زمان مناسب بفروشیم و متحمل ضرر می‌شویم.

سایت CoinMarketCap  

برای حل این مشکل بهتر است از یک ابزار برای مدیریت سرمایه در بازار ارز دیجیتال استفاده کنید. یکی از بهترین ابزار موجود برای کنترل و مدیریت کوین‌ها CoinMarketCap  است.

کوین مارکت کپ یک سایت انگلیسی است که در زمینه رمزارزها فعالیت می‌کند. در این وب سایت آمار و نمودارهای مربوط به هزاران کوین وجود دارد. شما از این سایت هم برای تحلیل تکنیکال و هم برای مدیریت کوین‌های می‌توانید استفاده کنید.

برای مدیریت ارزهای رمزنگاری شده خود از بخش واچ لیست (watchlist) این وب سایت استفاده کنید. در این بخش می‌توانید تمام ارزهای که خریداری کرده‌اید را وارد می‌کنید. زمان خرید را مشخص کنید و در قسمت یادداشت مشخص نمائید که این کوین را در کدام کیف پول شما قرار دارد.

با مراجعه به این بخش می‌توانید میزان سود کل و سود هر ارز را به صورت جداگانه مشاهده کنید.

نکته مهم در سرمایه گذاری در ارز دیجیتال

علاوه بر مدیریت ریسک، تحلیل تکنیکال و فاندامنتال که در مدیریت سرمایه در بازار ارز دیجتیال مهم هستند. انتخاب صرافی نیز نکته مهم دیگری است که در هنگام سرمایه گذاری در رمزارزها باید به آن توجه کنید. از آنجایی که بهترین صرافی‌های جهان مانند بایننس و کوکوین به کاربران ایرانی اجازه ساخت حساب کاربری نمی‌دهند. و برای ایجاد اکانت در این صرافی‌ها لازم است از vpn استفاده کنیم. پس اگر در این صرافی‌ها حساب کاربری دارید، باید بدانید در صورتی که مشکلی ایجاد شود و حسابتان مسدود گردد، نیاز به اهراز هویت دارید در غیر این صورت سرمایه شما فریز می‌شود.

برای اینکه تمام سرمایه‌ای که دارید از بین نرود بهتر است از چند صرافی مختلف برای ترید کردن استفاده کنید. تا در صورت ایجاد مشکل همه دارایی‌های خود را از دست ندهید. البته استفاده از کیف پول‌های مختلف مزایا دیگری مانند تنوع کوین‌های مختلف برای خرید و فروش را نیز دارد.