مقایسه صرافی‌های ارز دیجیتال: صرافی بیت استمپ (Bitstamp) و صرافی کوین بیس (Coinbase)

مقدمه

بیت استمپ و کوین‌ بیس دو صرافی‌ ارزهای دیجیتال هستند که در دسترس سرمایه‌گذاران آمریکایی و بین‌المللی هستند. هر دو یک کیف پول داغ (hot wallet) دیجیتال ارائه می‌دهند و از استانداردهای امنیتی سخت پیروی می‌کنند. به علاوه، آن‌ها سال‌هاست که در این زمینه فعالیت می‌کنند و از نام‌های بزرگ این حوزه هستند. بیت استمپ در سال ۲۰۱۱ با احداث دفتر مرکزی در لندن، تاسیس شد. کوین بیس در سال ۲۰۱۲ شروع به کار کرد و از طریق یک مزایده عمومی در سال ۲۰۲۱ (Nasdaq: COIN) عمومی شد. این شرکت اخیراً از بسته شدن دفتر مرکزی خود در کالیفرنیا خبر داده است.

صرافی کوین بیس  ۶۶ ارز دیجیتال را ارائه می‌دهد. در مقابل آن، بیت استمپ از ۲۸ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند، اما تفاوت‌ها به همین جا ختم نمی‌شود. در حالی که بیت استمپ به نیاز‌های معامله گران با تجربه و فعال پاسخ می‌دهد، کوین بیس برای مبتدیان طراحی شده است. با این حال، کوین بیس پلتفرم کوین بیس پرو (Coinbase Pro) را نیز ارائه می‌دهد که برای سرمایه گذاران متوسط و پیشرفته مناسب است.

ما در این مقاله از زرد نیوز صرافی‌های کریپتو را با بررسی ویژگی‌ها، ارزهایی که پشتیبانی می‌کنند و سهولت استفاده مقایسه کردیم. علاوه بر این، کارمزدهای معاملات و برداشت وجوه، اپلیکیشن‌های موبایل و کیف‌پول‌های دیجیتال را  نیز بررسی کرده‌ایم. پس تا انتها ما را همراهی کنید.

توجه

سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال، امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) و دیگر عرضه‌های اولیه سکه (ICO) بسیار پرخطر و سوداگرانه است. همچنین، بازارها می‌توانند به شدت نوسان داشته باشند.

 قبل از هر گونه تصمیم گیری مالی با یک متخصص واجد شرایط مشورت کنید. این مقاله توصیه‌ای از طرف زرد نیوز یا نویسنده، برای سرمایه گذاری در ارزهای دیجیتال نیست. و همچنین نمی‌توان صحت این اطلاعات در آینده را تضمین کرد.

نگاهی اجمالی به صرافی بیت استمپ

• کارمزد: ۰/۵۰ درصد به علاوه کارمزد اسپرد (spread)
• امنیت: ۹۸ درصد از دارایی‌ها به صورت آفلاین ذخیره‌شده، ارائه بیمه در برابر سرقت یا کلاهبرداری، و نایید هویت ۲ مرحله‌ای
• کیف پول:  اپلیکیشن Allowlisting، چند امضایی، رمزگذاری AES-256
• تراکنش‌های پشتیبانی‌شده: سفارش‌های فوری، لیمیت، بازار، استاپ، حد ضرر، فیل اور یا کیل (fill or kill) و برداشت .
• حداکثر مبلغ معامله: براساس روش پرداخت متفاوت است.
• برنامه تلفن همراه: آی‌او‌اس و اندروید

مزایا

• کارمزد‌های کمتر نسبت به اکثر صرافی‌ها
• گزینه‌های معاملاتی پیشرفته
• می‌توانید با کارت یا حساب بانکی پرداخت کنید

معایب

• پاداش و استیکنگ (staking) محدود
•  برای مبتدیان طراحی نشده
• ارزهای دیجتال کمتری را پشتیبانی می‌کند

نگاهی اجمالی به صرافی بیس کوین

• کارمزد: ۰/۵۰ درصد اسپرد به اضافه ۰/۹۹ تا ۲/۹۹ دلار کارمزد یا کارمزد متغیر بر اساس روش پرداخت
• تعداد ارز‌ های پشتیبانی‌شده : ۶۶
• امنیت: ۹۸ درصد از دارایی‌ها به صورت  آفلاین ذخیره‌شده ، احراز هویت دو مرحله‌ای، موجودی‌های دلار، توسط شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) بیمه‌شده، بیمه در برابر کلاهبرداری یا سرقت، و برنامه باگ بَونتی (bug bounty)
• کیف پول: اپلیکیشن  Allowlisting، چند امضایی، رمزگذاری AES-256
• تراکنش های پشتیبانی‌شده: خرید، فروش، مبادله، ارسال، برداشت و دریافت حداکثر.
• حداکثر مبلغ معامله: براساس مکان و روش پرداخت متفاوت است.
• برنامه موبایل: آی‌او‌اس و اندروید

مزایا

• جوایز کریپتو و استیکینگ
• حساب‌های کریپتو با بهره
• استفاده برای مبتدیان آسان است

معایب

• ویژگی‌های پیشرفته فقط در کوین بیس پرو موجود است
• کارمزد‌‌های بالاتر از بیت استمپ
• به ساکنان هاوایی خدمات ارائه نمی‌کند

در یک نگاه

بیت استمپ در برابر کوین بیس: ویژگی‌ها

اگرچه هر دو صرافی ارزهای دیجیتال به کاربران امکان خرید و فروش آلت کوین را می‌دهند، اما آن‌ها برای گروه‌های مختلف کاربران طراحی شده‌اند. به دلیل پلتفرم کاربرپسند و انواع محدود تراکنش‌، کوین بیس را به مبتدیان توصیه می‌کنیم. با این حال، بیت استمپ کاربران آشنا با ارزهای دیجیتال را هدف قرار می‌دهد.

ویژگی‌های بیت استمپ عبارتند از:

• کسب و کار‌ها: بیت استمپ از مؤسسات پشتیبانی می‌کند و چندین رابط برنامه‌نویسی کاربردی (API) را برای برنامه‌های تجاری سفارشی، ارائه می‌کند.
• سهولت واریز وجوه: کاربران می‌توانند از طریق کارت اعتباری یا نقدی و اتاق پایاپای الکترونیکی (ACH) وجوه مورد نظر خود را به حسابشان واریز کنند.
• معاملات پیشرفته: سرمایه‌گذاران می‌توانند از گزینه‌های معاملاتی پیشرفته، مانند سفارش‌های فوری، استاپ، بازار (Market)، استاپ، حد ضرر، و سفارش‌های fill or kill بهره ببرند.
• برنامه Bitstamp Earn: معامله‌گران بین‌المللی می‌توانند اتریوم (ETH) خود را در حساب‌شان در بیت استمپ بگذارند تا از دارایی‌های خود سود کسب کنند.

ویژگی‌های کوین بیس

در مقایسه با بیت استمپ، کوین بیس با پشتیبانی از کارت‌های اعتباری، انتقال الکترونیکی، اتاق پایاپای الکترونیکی و پی‌پال (PayPal)، واریز وجوه به حساب را آسان می‌کند. علاوه بر این، چندین ویژگی ایده آل برای سرمایه گذاران مبتدی نیز ارائه می‌دهد، مانند:

• بیاموزید و کسب درآمد کنید: کاربران کوین بیس ممکن است با تماشای ویدیوها و مطالعه مطالب آموزشی درباره مبانی ارزهای دیجیتال و مبادلات، تا ۲۸ دلار (در آلت کوین) کسب کنند.
• استکینگ: می‌توانید در کوین بیس از سپرده‌های خود سود کسب کنید. نرخ درصد سود سالانه برای ارز‌های زیر  ۰/۱۵ تا ۵ درصد است:  یو‌اس‌دی کوین (USDC)، دای (DAI)، تزوس (XTZ)، آلگوراند (ALGO)، کاسموس (ATOM) و اتریوم  (ETH).
• کارت کوین‌بیس: کارت نقدی ویزا و برنامه کارت کوین‌ بیس (Coinbase card) به کاربران امکان می‌دهد با استفاده از رمز ارز خود خرید کنند.
• حساب‌های بهره‌ای: ارز دیجیتال یو‌اس‌دی کوین را در حساب کوین بیس  خود قرار دهید تا سود درصدی تا ۴٪ سالانه (APY) را به دست آورید.
•  کسب‌وکارها: کوین بیس چندین محصول حرفه‌ای کریپتو از جمله پلتفرم کارگزاری اصلی و دسترسی مستقیم به صرافی را ارائه می‌دهد.

پلتفرم پیشرفته: وقتی مبتدیان احساس کردند که زمان مناسبی است، می‌توانند به صورت رایگان به پلتفرم کوین بیس پرو بروند تا کارمزدهای کاهش‌یافته و گزینه‌های معاملاتی بیشتری را  دریافت کنند.

صرافی بیت استمپ در برابر کوین بیس: ارز‌ها

کاربران هر دو پلتفرم می‌توانند بخش‌هایی از یک سکه‌ را معامله کنند و وجوه فیات به حساب خود واریز کنند. صرافی بیت استمپ از ارز‌هایی مانند یورو، پوند انگستان، و دلار آمریکا پشتیبانی می‌کند و کوین بیس از بیش از ۲۰ ارز فیات، از جمله دلار آمریکا، یورو، پوند انگستان ، دلار کانادا و دلار سنگاپور پشتیبانی می‌کند.

بیت استمپ از ۲۸ ارز دیجیتال پشتیبانی می‌کند، در حالی که کوین بیس ۶۶ ارز ارائه می‌دهد. سرمایه گذاران در هر دو صرافی سکه‌ها و استیبل کوین‌های محبوب را پیدا خواهند کرد، مانند:

• تتر (USDT)
• بیت کوین (BTC)
• کامپوند (COMP)
• لایت کوین (LTC)
• استلار لوپنس (XLM)
• آوه (AAVE)
• الگوراند (ALGO)
• گراف (GRT)
• یونی سواپ (UNI)

علاوه بر این، بیت استمپ از شش سکه غیرقابل دسترس در کوین بیس پشتیبانی می‌کند: چین لینک (LINK)، مارکر (MKR)، Paxos Standard (PAX)، جِمینای دلار (GUSB)، آدیوس (AUDIO) و اتریوم نسخه ۲.۰(ETH2).

در مقابل، کوین بیس ۴۵ سکه را ارائه می‌دهد که در بیت استمپ یافت نمی‌شوند، این سکه‌ها عبارتند از:

• وان اینچ (1 inch)
• آنکر (ANKR)
• پروتکل باند (BAND)
• کاردانو (ADA)
• کاسموس (ATOM)
• دش (DASH)
• دوج کوین (DOGE)
• اتریوم کلاسیک (ETC)
• لوم نتورک (LOOM)
• پلکادات (DOT)
• استورج (STORJ)
• سوشی سوآپ (SUSHI)

بیت استمپ در برابر کوین بیس: امنیت

هر دو پلتفرم از مقررات سختگیرانه ایالات متحده پیروی می‌کنند، از جمله پروتکل “مشتری خود را بشناسید” (KYC). این دو صرافی‌، احراز هویت دو مرحله‌ای (2FA) و محافظ‌های چند امضایی را در کیف پول‌های داغ خود ارائه می‌کنند. علاوه بر این، هر سرویس ۹۸ درصد از دارایی‌های حساب را به صورت آفلاین (cold storage) نگهداری می‌کند. همچنین دارایی‌های کاربران بیمه می‌شوند تا از کلاهبرداری جنایت حفظ شوند. این بیمه از دست دادن دارایی از طریق سرقت یا کلاهبرداری را پوشش می‌دهد. شرکت بیمه سپرده فدرال (FDIC) سپرده‌هایی که به دلار هستند را در پلتفرم کوین بیس بیمه می‌کند.

صرافی‌های ارز دیجیتال استانداردهای این حوزه را برآورده می‌کنند یا از آن فراتر می‌روند. با این حال، وب‌سایت کوین بیس گزارشی دقیق از بیشتر اقدامات امنیتی خود ارائه می‌کند. در حالی که بیت استمپ تنها از طریق سؤالات متداول خود به مسائل امنیت اشاره می‌کند. اگرچه بیت استمپ در سال ۲۰۵ هک شد که منجر به سرقت تقریباً ۵ میلیون دلار بیت کوین شد، اما اخیراً هیچ نقضی در مسائل امنیتی آن رخ نداده است. در حالی که  صرافی کوین بیس تا به حال هک نشده است و بسیاری از کاربران هدف طرح‌های مختلف فیشینگ (phishing) بوده‌اند که منجر به سرقت وجوه می‌شده است‌.

بیت استمپ در برابر کوین بیس: کارمزد‌ها

صرافی کوین بیس که مناسب مبتدیان است، کارمزد‌های بیشتری نسبت به بیت استمپ دریافت می‌کند. با این حال، کاربران کوین بیس پرو تقریباً به اندازه معامله گران بیت استمپ کارمزد پرداخت می‌کنند. بیت استمپ از یک برنامه کارمزد طبقه بندی‌شده بر اساس حجم کل معاملات در ۳۰ روز گذشته استفاده می‌کند. با ده هزار دلار یا کمتر تراکنش در ماه، ۰/۵۰ درصد کارمزد تراکنش باید پرداخت کنید. حجم معاملات بالاتر باعث کاهش هزینه ها می شود.

در همین حال، ساختار کارمزد‌های کوین بیس پیچیده تر است. کاربران بر اساس روش واریز وجه به حساب خود، یک نرخ ثابت یا کارمزدی متغیری را پرداخت می‌کنند و حدود ۰/۵۰ را درصد پرداخت می‌کنند. در بیشتر موارد، معامله‌گرانی که از کوین بیس استفاده می‌کنند، بیشتر از معامله‌گران بیت استمپ کارمزد پرداخت می‌کنند. با این حال، پلتفرم کوین بیس پرو از یک مدل کارآمد با کارمزد تراکنش ۰/۵۰ درصد برای سرمایه‌گذارانی که در دوره ۳۰ روزه ده هزار دلار یا کمتر معامله می‌کنند، استفاده می‌کند.

علاوه بر این، کاربرانی که از کارت اعتباری یا نقدی استفاده می‌کنند  در کوین بیس ۳/۹۹ درصد کارمزد پرداخت می‌کنند. در مقابل، کاربران در بیت استمپ باید ۵ درصد کارمزد پرداخت کنند. هر دو صرافی برای تراکنش‌هایی که از طریق اتاق پایاپای الکترونیکی انجام می‌شوند، کارمزدی دریافت نمی‌کنند. در نتیجه، این روش پرداخت، بهترین راه برای صرفه جویی در هزینه‌ها می‌باشد.

بیت استمپ در برابر کوین بیس: راحتی در استفاده

بیت استمپ و کوین بیس پلتفرم‌های مبتنی بر وب هستند که اپلیکیشن‌های تلفن همراه نیز ارائه می‌دهند. فرآیند ثبت نام اولیه و تأیید حساب در هر صرافی مشابه هستند. علاوه بر این، هر کدام با ارائه ابزارهای ناوبری ساده وب سایت یا اپلیکیشن، خرید یا فروش کریپتو را از طریق صرافی خود آسان می‌کنند. با این حال، کوین بیس برای مبتدیان بهتر است زیرا مجموعه‌ای از محتوای آموزشی و راهنمایی‌ها را ارائه می‌دهد. موارد آموزشی و پرسش‌های متداول کوین بیس جامع است و تقریباً هر موضوعی را که یک سرمایه‌گذار جدید می‌خواهد درباره آن بیاموزد، پوشش می‌دهد.

در مقابل، بیت استمپ یک بخش پرسش‌های متداول اولیه را برای کمک به کاربران در ناوبری عملکردهای وب‌سایت ارائه می‌کند. اما یک پایگاه داده کامل ارائه نمی‌دهد. به علاوه، برخی از ویژگی‌های پیشرفته ممکن است برای کاربران جدید ناآشنا باشد و تشخیص نوع تراکنش را دشوارتر می‌کند.

با این حال، بیت استمپ رتبه کمی بالاتر از کوین بیس کسب می‌کند، زیرا خدمات مشتری آن نسبت به کوین بیس پاسخگوتر است. هیچ یک از این صرافی خدمات مشتریان تلفنی ارائه نمی‌دهند. اما کاربران کوین بیس می‌توانند از طریق ایمیل یا توییتر با این صرافی ارتباط برقرار کنند.

بیت استمپ در برابر کوین بیس: اپلیکیشن موبایل

بیت استمپ و کوین بیس اپلیکیشن های موبایلی خود را برای استفاده کاربران اندروید و آی‌او‌اس ارائه می‌کنند. اپلیکیشن بیت استمپ دسترسی به تمام عملکرد‌های معاملاتی صرافی، شامل همه چهار نوع سفارش، ابزارهای تحلیلی و نمودارهای بلادرنگ (real-time) را از طریق منوی تریدر ویو (Tradeview) ارائه می‌دهد. کاربران همچنین می‌توانند دارایی‌های کریپتو خود را مشاهده کنند و مستقیماً از برنامه تلفن همراه، معامله انجام دهند.

اپلیکیشن موبایل کوین بیس دارای یک منوی تمیز است که در آن سرمایه گذاران می‌توانند هشدارهای خودکار قیمت را دریافت کنند. همچنین می‌توانند ارزش پرتفوی خود را مشاهده نمایند و ارز دیجیتال از صرافی خریداری کنند. هر دو اپلیکیشن موبایل برای سهولت استفاده، رتبه‌های بالایی دریافت می‌کنند، اما کاربران پیشرفته ویژگی‌های بیشتری را در اپلیکیشن بیت استمپ خواهند یافت.

بیت استمپ در برابر کوین بیس: دسترسی

بیت استمپ و کوین بیس در حدود یا بیش از ۱۰۰ کشور فعالیت می‌کنند. در حالی که بیت استمپ ممکن است در تمام ۵۰ ایالت آمریکا فعالیت کند، کوین بیس ققط برای کاربران هاوایی در دسترس نیست. علاوه بر این، ساکنان ایالات متحده نمی‌توانند سکه‌های خود را برای سودهی در بیت استمپ قرار دهند. با این حال به اکثر عملکردها، از جمله استیکنگ، در صرافی کوین بیس دسترسی دارند.

ساکنان ایالات متحده که از بیت استمپ استفاده می‌کنند نمی‌توانند ارز ریپل (XRP) را بخرند. لازم به ذکر است که ساکنان نیویورک که از کوین استفاده می‌کنند، نمی‌توانند سکه‌های زیر را با استفاده از ارز فیات بخرند:

وان اینچ (1 inch)

• سلو (CGLD)
• چیلیز (CHZ)
• کارتِزی (CTSI)
• دَش (DASH)
• انجین کوین (ENJ)
• ای‌او‌اس (EOS)
• آمپلفورث (FORTH)
• گیم دات کام (GTC)
• آگور (REP)
• شیبا اینو (SHIB)
• تِلور (TRB)
• تتر (USDT)
• تزوس (XTZ)

سخن آخر

کوین بیس و بیت استمپ صرافی‌های شناخته شده و قابل اعتمادی هستند که توسط مردم در سراسر جهان مورد استفاده قرار می‌گیرند. هر دو کیف‌پول‌های داغ، برنامه‌های تلفن همراه را ارائه نموده و ۹۸ درصد وجوه حساب‌ها را به صورت آفلاین ذخیره می‌کنند. با این حال، کوین بیس برای مبتدیان مناسب است و یک پلتفرم پیشرفته برای معامله گران فعال فراهم می‌کند. در حالی که بیت استمپ برای سرمایه گذاران باتجربه مناسب است و ممکن است افراد تازه وارد را گیج کند.

برای بسیاری از کاربران، کوین بیس گزینه بهتری است. این پلتفرم مبتدی پسند کارمزد بالایی دارد، اما خرید و فروش کریپتو، ذخیره سکه‌ها و کسب پاداش از آن آسان است. به علاوه، زمانی که کاربران آماده حرکت به سمت تجارت پیشرفته هستند، پلتفرم کوین بیس پرو یک ساختار کارمزد مشابه بیت استمپ ارائه می‌دهد و در عین حال به کاربران امکان دسترسی به مزایایی مانند کارت ویزا کریپتو را می‌دهد.

سوالات متداول

کوین بیس و بیت استمپ چه هستند؟

بیت استمپ و کوین پلتفرم های متمرکز مبادله ارزهای دیجیتال هستند که کاربران برای خرید و فروش ارز دیجیتال به آنجا مراجعه می‌کنند. سرمایه‌گذاران می‌توانند قیمت‌های بازار را مشاهده نمایند، وجوه فیات را واریز کنند و از طریق مرورگر وب یا اپلیکیشن تلفن همراه به حساب‌های خود دسترسی داشته باشند.

علاوه بر این، کاربران کوین‌ بیس ممکن است از ویژگی‌هایی مانند دریافت پاداش برای داشتن حساب  بهره ببرند. این پاداش‌ها برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال، ذخیره ارزهای دیجیتال یا کسب سود در استیبل کوین‌های خاص استفاده می‌شود. این شرکت همچنین یک کارت نقدی ویزا (Visa) ارائه می‌دهد که به سرمایه گذاران امکان می‌دهد رمز ارز را در میلیون ها مکان آنلاین و خرده فروشی در سراسر جهان خرج کنند.

بیت استمپ و کوین چگونه کار می‌کنند؟

هر دو، پلتفرم صرافی‌های متمرکز هستند. به این معنی که حساب‌ها و تراکنش‌ها را از طرف سرمایه گذاران تأیید می‌کنند. کاربران وجوه فیات را به کیف‌پول‌های داغ بیت استمپ و کوین بیس واریز می‌کنند، به این معنی که صرافی‌ها کنترل بیشتری بر دارایی‌های شما نسبت به معامله‌گران در هنگام استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز دارند.

بیت استمپ و کوین بیس از انواع روش واریز وجه مانند اتاق پایاپای الکترونیکی، کارت اعتباری یا نقدی و انتقال الکترونیکی پشتیبانی می‌کنند. با این حال، کوین بیس اطلاعات بسیار بیشتری در مورد شروع معاملات، سطوح امنیتی و ویژگی‌های خود ارائه می‌دهد.

آیا می‌توان کریپتو را از بیت استمپ به کوین بیس منتقل کرد؟

بله، سرمایه گذاران می‌توانند کریپتو‌های خود را از بیت استمپ به کوین بیس انتقال دهند. به سادگی از منوی اصلی گزینه “Withdrawal” را انتخاب کنید، آدرس کیف پول کوین بیس خود را وارد کنید و مبلغ ارسال را انتخاب کنید. آدرس کیف پول کوین بیس خود را با وارد شدن به حساب کوین خود و ضربه زدن روی دکمه “Recieve” پیدا کنید. از آنجا، می توانید نوع ارز دیجیتال خود را انتخاب کنید و آدرس و کد پاسخ سریع ( QR Code) را مشاهده کنید.

کدام نوع کاربر باید از بیت استمپ و کوین بیس استفاده کند؟

افرادی که تازه وارد سرمایه گذاری یا حوزه ارزهای دیجیتال شده‌اند، باید با کوین بیس شروع کنند. زیرا این صرافی ،کار را برای این افراد راحت و ساده می‌کند. این پلتفرم به کاربران برای یادگیری در مورد کریپتو پاداش می‌دهد و انواع تراکنش‌های اولیه را در دسترس آن‌ها قرار دهد. علاوه بر این، هنگامی که یک مبتدی راه خود را یاد گرفت، می‌تواند برای ویژگی‌های بیشتر، مانند گزینه‌های معاملاتی پیشرفته و کارمزدهای کمتر، به پلتفرم پیشرفته کوین بیس پرو حرکت کند.

از سوی دیگر، بیت استمپ برای معامله گران فعال خوب است و برای سرمایه گذاران مبتدی مناسب نیست. بیت استمپ چندین نوع تراکنش را ارائه می‌دهد که نیاز به تجربه سرمایه گذاری دارند و پایگاه داده بزرگی از راهنمایی‌ها و مطالب آموزشی را ارائه نمی‌دهد.